Notre histoire
Pourquoi Peak Finances
existe
"On cherchait un conseiller qui comprenne à la fois nos piliers suisses, notre retraite française, nos impôts des deux côtés. Ce conseiller n'existait pas."
Comme des centaines de milliers de frontaliers, nous avons vécu cette frustration au quotidien. Un côté de la frontière ignorait l'autre. Les cabinets suisses excellaient sur les piliers LPP et l'AVS — mais ne savaient pas gérer la retraite française, les niches fiscales côté France, ni l'optimisation d'une déclaration franco-suisse.
Les cabinets français, eux, connaissaient les enveloppes fiscales, l'assurance-vie et la succession — mais ne maîtrisaient pas le 2e pilier, les impôts à la source suisses, le régime DRIS ou la question CMU/LAMal.
Cette expertise transfontalière n'existait nulle part. Alors nous l'avons construite — en nous formant, en nous agréant des deux côtés, et en développant une méthodologie propre aux problématiques spécifiques des frontaliers.
💡
Le déclic
En cherchant à optimiser notre propre situation de frontaliers, on a réalisé que chaque spécialiste ne voyait qu'un morceau du puzzle. Personne n'avait la vision d'ensemble.
📚
La formation double
Deux agréments, deux cadres réglementaires maîtrisés. ORIAS côté français, FINMA côté suisse. Une expertise construite des deux côtés de la frontière — pas seulement l'un ou l'autre.
🎯
Une seule mission
Que chaque frontalier puisse prendre les meilleures décisions financières — sans se perdre entre deux systèmes, sans payer deux conseillers qui ne se parlent pas.
🤝
L'empathie avant tout
On ne théorise pas. On a vécu les mêmes questions, les mêmes galères administratives, les mêmes choix difficiles. On parle le même langage que vous.
