Mandat Calibré selon votre risque
Mandat de gestion personnalisé
Allocation calibrée selon votre horizon, votre besoin de liquidité, votre tolérance au drawdown. Vous validez les grandes orientations, nous arbitrons au fil des marchés.
Trésorerie, Compte-titres suisse PM
Faire travailler la trésorerie, sous droit suisse.
Pour la trésorerie excédentaire de votre société. Mandat de gestion sur mesure, architecture ouverte, cadre juridique suisse. À partir de 50 000 € par ligne.
Trésorerie d'entreprise · Mandat sur mesure
Un mandat calibré pour votre société.
Votre société a de la trésorerie excédentaire qui dort sur le compte courant. Nous la logeons dans un compte-titres au nom de la société, en banque suisse, sous un mandat de gestion sur mesure. Architecture ouverte, cadre juridique FINMA, reporting trimestriel compatible avec votre liasse fiscale.
ETF et fonds obligataires
Actions en direct
Produits structurés défensifs
Multi-devises CHF, EUR, USD
Architecture ouverte FINMA
Accès à l'ensemble des supports cotés sur les places suisses et internationales. Aucun produit maison imposé. Sélection des gérants et des sous-jacents selon votre profil, pas selon une liste commerciale.
Reporting trimestriel
Valorisation, performance, chiffres consolidés pour votre expert-comptable. Point annuel avec arbitrages possibles et validation des orientations. Compatible directement avec votre liasse fiscale.
Pour qui c'est pertinent
Quand le compte-titres suisse a du sens.
Pas pour toutes les sociétés, pas pour toutes les trésoreries. Voici les cas où ce véhicule prend tout son sens.
Trésorerie > 75 k€
Votre société a plus de 75 000 € de cash excédentaire sans emploi immédiat. Le compte courant à 0 % est une perte financière silencieuse.
Horizon 3 ans et plus
L'horizon court limite les stratégies. À partir de 3 ans, on peut déployer une allocation calibrée sur votre couple rendement / risque.
Alternative au contrat de capitalisation
Vous préférez une fiscalité au fil de l'eau (IS) plutôt qu'un forfait annuel à 105 % × TME × 25 %. Allocation plus flexible, liquidité totale.
Diversification juridiction
Vous voulez sortir en partie du cadre strict français : cadre juridique suisse, dépôt en banque suisse, supervision FINMA.
Pilotage personnalisé
Vous voulez un interlocuteur qui connaît votre dossier, un reporting adapté à votre comptabilité, et des arbitrages validés avec vous.
Comment ça marche
Du cash au portefeuille.
Trois étapes maîtrisées, de l'ouverture du compte au suivi trimestriel, avec votre expert-comptable dans la boucle.
Ouverture du compte-titres PM
En banque suisse (Swissquote, UBS, PostFinance), au nom de la société. Dossier KYC société : K-bis, statuts, compta, bénéficiaires effectifs. 2 à 4 semaines.
Allocation sur mesure
Architecture ouverte : ETF, fonds obligataires, actions en direct, produits structurés défensifs. Allocation calibrée selon horizon, besoin de liquidité et tolérance au drawdown.
Reporting trimestriel
Valorisation, performance, chiffres pour votre expert-comptable. Point annuel avec arbitrages possibles. Compatible directement avec votre liasse fiscale.
Fiscalité
Imposition à l'IS de droit commun.
Contrairement au contrat de capitalisation PM, le compte-titres PM est imposé selon le droit commun. Pas de différé, pas de forfait, pas de surprise à la sortie.
Plus-values latentes imposables
Pour les titres cotés à revenu variable (règle du prix de revient actualisé), les plus-values latentes sont intégrées au résultat imposable chaque exercice.
Plus-values réalisées
Pour les titres à revenu fixe, imposition sur les plus-values effectivement réalisées. L'imposition suit le régime IS : 15 % jusqu'à 42 500 € de bénéfice, 25 % au-delà.
Le compte-titres PM ne propose pas de différé d'imposition comme le contrat de capitalisation. Le choix entre les deux véhicules dépend de votre horizon, de votre fiscalité et de votre souhait de différer ou non. Fiscalité susceptible d'évoluer : les règles d'imposition des produits financiers détenus par une personne morale (IS, règles de valorisation des titres cotés, plafonds et taux) peuvent être modifiées par la loi de finances. Analyse personnalisée en R1.
Passer à l'action
Votre trésorerie mérite mieux qu'un compte courant.
15 minutes d'appel pour comprendre votre allocation actuelle, votre horizon et vos besoins de liquidité. On vous dit si un mandat sous droit suisse a du sens pour votre société.
Questions fréquentes
Les réponses sans détour.
Quelle différence avec un contrat de capitalisation PM ?
Le compte-titres PM est imposé au fil de l'eau (plus-values latentes des titres cotés taxées chaque année). Le contrat de capitalisation PM bénéficie d'un forfait annuel (105 % × TME × 25 % du capital) avec régularisation à la sortie. Le choix dépend de votre horizon, de votre fiscalité et de votre allocation souhaitée.
Je peux retirer mes fonds à tout moment ?
Oui. Le compte-titres est un véhicule liquide : vous pouvez vendre et retirer à tout moment, hors contraintes de marché. Il n'y a pas de durée d'engagement comme sur une assurance vie.
Vous pouvez gérer mon compte si je l'ouvre moi-même ?
Oui, dans le cadre d'un mandat de gestion que vous signez avec nous. Nous arbitrons, vous validez les grandes orientations lors du point annuel.
La performance historique ?
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les stratégies que nous proposons sont calibrées par profil de risque (défensif, équilibré, dynamique). Les rendements cibles et les drawdowns attendus vous sont présentés en R2.
Quel est votre mode de rémunération ?
Nous sommes rémunérés sous forme de rétrocessions de commission versées par la banque et les gérants partenaires. Nous travaillons en architecture ouverte : aucune maison mère, aucun produit maison imposé. Chaque solution retenue, et la rétrocession associée, vous sont documentées par écrit avant toute signature. Le R1 reste offert et sans engagement.
Dernière étape
Payez moins.
Gagnez plus.
Un premier rendez-vous de 90 minutes, offert, sans engagement. On identifie vos leviers, on les chiffre, on vous dit ce qui est pertinent.
Les informations présentées ne constituent pas un conseil personnalisé. Investir comporte des risques, y compris de perte en capital.