Le cash qui dort vous coûte 2 à 3 % par an
L'inflation érode le pouvoir d'achat de votre trésorerie. 150 000 € laissés sur un compte courant perdent 3 000 à 4 500 € de valeur réelle chaque année.
France Suisse
Votre société a de la trésorerie. Elle peut travailler.
Trésorerie d'entreprise, rémunération et prévoyance du dirigeant, préparation de la cession : un cabinet franco-suisse qui travaille avec votre expert-comptable.
ORIAS · FINMA · Enregistrés des deux côtés À partir de 75 000 € de trésorerie placée
« Sérieux, personnalisé et humain. », Avis Google vérifié
ORIAS agrément France FINMA agrément Suisse 100 % indépendant, aucun produit maison 1er rendez-vous offert, sans engagement Réponse sous 24 h Fondateurs frontaliers eux-mêmes Architecture ouverte
Votre situation
Chaque parcours a sa stratégie.
Choisissez le vôtre : on vous montre ce qui change et par où commencer.
Je suis frontalier
Vous travaillez en Suisse et vivez en France. Impôts, retraite, piliers, épargne CHF/EUR.
Voir ce parcoursJe suis chef d’entreprise
Trésorerie, prévoyance du dirigeant, préparation de la cession. On travaille avec votre expert-comptable.
Vous êtes iciJe suis résident français
Diversifier votre patrimoine dans un cadre suisse ou luxembourgeois, intégralement déclaré en France.
Voir ce parcoursRésident suisse ? On vous oriente directement vers le bilan adapté.
Les 5 raisons
Pourquoi vous devriez faire bouger votre trésorerie.
Le forfait IS vous imposent sur un rendement fictif
Le contrat de capitalisation PM est imposé chaque année sur 105 % × TME × 25 %. Même sans retrait. Même sans gain.
Diversifier et sortir du cadre français
Compte-titres suisse, capitalisation luxembourgeoise : des véhicules sous la protection de la loi suisse ou luxembourgeoise, intégralement déclarés en France. Résilience patrimoniale, pas optimisation fiscale.
Le dirigeant ne prépare jamais sa cession assez tôt
Apport-cession 150-0 B ter, pacte Dutreil, transmission : 24 mois de remploi obligatoire, holding à structurer en amont. Décider à 60 ans, c'est 10 ans trop tard.
Votre expert-comptable ne fait pas de conseil en placement
Son métier, c'est la comptabilité et la liasse fiscale. Le vôtre, c'est de diriger. Le nôtre, c'est de construire votre patrimoine privé et professionnel. On coordonne.
Par où commencer
Les solutions dirigeant.
Compte-titres suisse PM
À partir de 50 000 €. Pilotage sur mesure sous droit suisse.
Contrat de capitalisation lux PM
Dès 125 000 €. Fiscalité forfaitaire 105 % × TME × 25 %.
Compte-titres lux PM
Architecture ouverte luxembourgeoise.
Prévoyance dirigeant
Madelin, article 83, article 39 : les régimes à construire.
Retraite dirigeant
Préparer votre sortie, combler le trou de la retraite obligatoire.
Épargne entreprise (PEE/PERECO)
Abondement défiscalisé pour vous et vos salariés.
Préparer la cession
Apport-cession 150-0 B ter : 60 % de remploi, 24 mois.
Pacte Dutreil
Abattement 75 % sur la transmission familiale.
Un acteur en plus, pas en moins
On travaille avec votre expert-comptable.
Notre métier commence là où le sien s'arrête. Votre expert-comptable sécurise votre conformité et vos obligations, nous construisons votre patrimoine d'entreprise et personnel. Les deux expertises coexistent, ne se chevauchent pas.
Conformité & déclarations
- Comptabilité quotidienne
- Liasse fiscale et bilan
- Paie et social
- Déclarations TVA, IS
Garde le lead sur son périmètre.
Stratégie patrimoniale
- Trésorerie excédentaire placée
- Rémunération & prévoyance dirigeant
- Cession, apport-cession, Dutreil
- Transmission et patrimoine privé
Construit votre patrimoine d'entreprise et perso.
Documentation partagée
Chaque recommandation est écrite, chiffrée, référencée. Votre expert-comptable reçoit ce qu'il doit intégrer dans ses obligations (comptes annuels, déclarations).
Reporting trimestriel
Compatible avec votre liasse fiscale et vos échéances annuelles. Pas de double saisie, pas de doublon. Format standard transmissible.
Points de coordination
Appels de synchronisation avant arrêté des comptes et à chaque décision patrimoniale structurante. Transparence totale sur ce qui est mis en place.
La méthode Peak
Trois rendez-vous. Puis on reste.
Le premier écoute. Le deuxième propose. Le troisième met en œuvre. À chaque étape, vous savez ce qui est offert, ce qui est facturé, et pourquoi.
R1 Offert
La rencontre
On ne vend rien. On écoute : statut, famille, revenus, fiscalité, projets à 3, 10 et 20 ans.
R2 Prestation
Le bilan patrimonial
Bilan structuré, leviers identifiés, scénarios chiffrés. Vous décidez ce que vous mettez en œuvre.
R3 Honoraires ou commissions
La mise en œuvre
On exécute les démarches avec vous : établissements, documents, coordination fiscale et juridique.
∞ Inclus
Le suivi annuel
Un rendez-vous chaque année : situation à jour, décisions à prendre, ajustements fiscaux et patrimoniaux.
Comment nous sommes rémunérés
Le premier rendez-vous (R1) est offert, sans engagement. Le bilan patrimonial écrit (R2), la déclaration d'impôts, la rectification fiscale et l'étude retraite sont des prestations facturées en honoraires ou rémunérées par commissions selon le dispositif retenu. Les montants sont documentés par écrit avant toute signature, avec les conflits d'intérêts potentiels explicités.
Voir le détail dans la FAQ rémunération
Enregistrés des deux côtés ORIAS n° 25001609 · FINMA n° F01510741
Pourquoi Peak Finances existe
Chaque dirigeant finit par entendre les mêmes conseils génériques : « placez votre trésorerie », « optimisez votre rémunération », « préparez votre cession ».
Personne ne lui dit comment, pour sa société, dans sa situation.
Charly, Charles et Clément dirigent leur propre cabinet. Ils savent ce que c'est que de chercher un vrai interlocuteur pour sa trésorerie excédentaire, son contrat de prévoyance, sa retraite de dirigeant ou sa future cession, et de tomber sur des réponses standardisées faites pour tout le monde sauf pour lui. Ils ont bâti un cabinet pensé pour les dirigeants : diversification de la trésorerie entre comptes-titres suisses, contrats de capitalisation luxembourgeois et supports européens, optimisation de la rémunération, structuration patrimoniale amont de cession. Un travail mené aux côtés de votre expert-comptable et de votre notaire, chacun à son rôle, pour une stratégie qui tient la route.
La parole à nos clients
Ce qu'ils en disent, sans retouche.
Avis Google vérifiés. Pour en lire davantage, voir la page témoignages par thématique.
Avis Google vérifié
« L'équipe prend le temps d'expliquer le pourquoi du comment avant chaque démarche. Gain de temps, économies, situation adaptée à mes besoins. »
Lire le témoignage complet
J'ai toujours eu à cœur d'optimiser ma situation financière et de préparer mon avenir, mais chacun son métier. Avec mon nouveau travail en Suisse, les questions liées aux impôts, à la prévoyance et à l'organisation financière sont devenues plus importantes, et c'était le bon moment pour me faire accompagner.
L'accompagnement de Peak Finances a été excellent du début à la fin. L'équipe est très réactive, toujours à l'écoute, et prend le temps d'expliquer le pourquoi du comment avant chaque démarche. J'ai particulièrement apprécié leur volonté de me faire comprendre les mécanismes et les solutions proposées plutôt que de simplement les mettre en place.
Concrètement, cela m'a permis de gagner du temps, de réaliser des économies et surtout de mettre en place une situation adaptée à mes besoins actuels tout en préparant sereinement l'avenir.
Je recommande sans hésiter Peak Finances à tout frontalier souhaitant être bien accompagné. D'ailleurs, je l'ai déjà fait puisque quelqu'un de mon entourage a déjà commencé un suivi avec eux. Une équipe professionnelle, disponible et de confiance.
Avis Google vérifié
« Je m'y perdais complètement entre la fiscalité française et suisse. L'équipe a tout pris en main : déclaration, optimisation, explications claires à chaque étape. »
Lire le témoignage complet
En tant que frontalier, je m'y perdais complètement entre la fiscalité française et suisse. L'équipe de Peak Finances a tout pris en main : déclaration, optimisation, explications claires à chaque étape. Pour la première fois, j'ai eu l'impression d'être vraiment accompagné par des gens qui maîtrisent les deux systèmes. Un vrai gain de temps et de sérénité.
Avis Google vérifié
« Je laisse rarement des avis mais là vraiment heureuse : j'ai pu récupérer une somme non négligeable sur mes impôts. Conseiller disponible et à l'écoute. »
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Très satisfaite, communication fluide, conseiller disponible et à l'écoute. Je laisse rarement des avis mais là vraiment heureuse car grâce à Peak Finances j'ai pu récupérer une somme non négligeable sur mes impôts. Encore merci pour tout.
Passer à l'action
Trésorerie, prévoyance, cession : un seul cabinet pour tout coordonner.
15 minutes d'appel pour cadrer vos enjeux de dirigeant : excédents de trésorerie, protection famille, rémunération, préparation de cession. On vous dit par où commencer.
Questions fréquentes
Les réponses sans détour.
Quel est le ticket d'entrée ?
À partir de 75 000 € de trésorerie placée pour une démarche complète. Pour le compte-titres suisse personne morale spécifiquement, dès 50 000 €. Les contrats de capitalisation luxembourgeois PM démarrent à 125 000 € en architecture ouverte.
Ma société a 300 000 € de trésorerie excédentaire. Combien pour la faire travailler ?
Dépend de votre horizon, de votre fiscalité IS, de votre besoin de liquidité. Pour 300 k€ : typiquement 100 k€ en support monétaire/obligataire, 150-200 k€ en compte-titres ou capitalisation (horizon 5 ans+), avec échelonnement des entrées. Simulation précise en R1.
Je voudrais céder ma société dans 3 ans. Il est trop tôt ?
Non, c'est le bon moment. L'apport-cession 150-0 B ter demande une holding structurée avant la cession, et un remploi de 60 % des fonds dans les 24 mois qui suivent. Pacte Dutreil : 2 ans d'engagement collectif + 4 ans d'engagement individuel. Toute l'ingénierie se construit en amont.
Mon expert-comptable gère déjà tout. Qu'est-ce que vous apportez de plus ?
L'expert-comptable ne fait pas de conseil en placement (c'est un métier distinct, avec des agréments distincts). Nous construisons le patrimoine privé du dirigeant et la trésorerie placée de l'entreprise, en coordination avec lui. Nous ne nous substituons pas à son métier.
Vous facturez comment ?
R1 offert et sans engagement. Audit trésorerie et architecture patrimoniale (R2) : honoraires au forfait, communiqués avant engagement. Mise en œuvre : honoraires ou commissions selon les contrats. Transparence totale, documentée par écrit.
Dernière étape
Payez moins.
Gagnez plus.
Un premier rendez-vous de 90 minutes, offert, sans engagement. On identifie vos leviers, on les chiffre, on vous dit ce qui est pertinent.
Les informations présentées ne constituent pas un conseil personnalisé. Investir comporte des risques, y compris de perte en capital.