Le cabinet
Charly, Charles et Clément sont frontaliers, comme vous. Ils ont vécu les mêmes galères administratives, les mêmes conseils génériques, les mêmes « demandez à votre notaire ».
Charly, Charles et Clément dirigent leur propre cabinet. Ils savent ce que c'est que de chercher un vrai interlocuteur pour sa trésorerie, sa prévoyance ou sa cession, et de tomber sur des réponses standardisées faites pour tout le monde sauf pour soi.
Charly, Charles et Clément savent ce que c'est que de vouloir sortir d'une épargne 100 % française, sans devoir être ultra-riche pour y avoir droit. Ils ont bâti un cabinet qui ouvre l'accès aux véhicules suisses et luxembourgeois dès 10 000 €.
L'équipe
Frontaliers eux-mêmes, immatriculés à l'ORIAS et enregistrés auprès de la FINMA, formés des deux côtés de la frontière.
Associé fondateur
Fiscalité franco-suisse, optimisation d'impôt et préparation retraite. Charly construit votre stratégie globale : impôt à la source ou quasi-résident, déclaration frontalier, coordination des retraites des deux côtés, succession.
Associé fondateur
L'offre suisse de A à Z : 2e pilier (rachats, retrait, placement du capital), 3e pilier, comptes et placements en Suisse. Charles structure aussi les investissements immobiliers, en France, et les intègre à votre patrimoine global.
Associé fondateur
Stratégies d'investissement et accompagnement des dirigeants : trésorerie d'entreprise, rémunération et prévoyance du chef d'entreprise, transmission.
Notre méthode
Le premier écoute. Le deuxième propose. Le troisième met en œuvre. À chaque étape, vous savez ce qui est offert, ce qui est facturé, et pourquoi.
90 minutes en visio ou au cabinet. On écoute, on cartographie, on identifie les leviers principaux. Offert, sans engagement.
2 à 4 semaines plus tard, document écrit : bilan patrimonial structuré, leviers chiffrés, scénarios. Prestation, forfait communiqué.
On exécute les démarches avec vous : établissements, documents, coordination fiscale et juridique. Honoraires ou commissions selon dispositif.
Un rendez-vous annuel : situation à jour, décisions à prendre, ajustements fiscaux et patrimoniaux. Inclus.
Nos engagements
Comment nous sommes rémunérés
Le R1 est offert et sans engagement. Le bilan patrimonial écrit (R2), la déclaration d'impôts,
la rectification fiscale et l'étude retraite sont des prestations facturées en honoraires au forfait,
ou rémunérées par commissions sur certains contrats (assurance vie, prévoyance, immobilier, SCPI).
Les commissions sont systématiquement divulguées par écrit, avant toute signature,
avec les conflits d'intérêts potentiels explicités. Vous savez exactement qui nous paye pour quoi,
et vous pouvez toujours choisir une rémunération exclusivement en honoraires.
Nous rencontrer
888 route de la Caille
74350 Allonzier-la-Caille
Carrefour de Rive 1
1207 Genève
Agréments et affiliations
Questions fréquentes
Oui. Peak Finances SA est une société indépendante, immatriculée ORIAS, enregistrée FINMA, membre ANACOFI-COURTAGE. Aucun produit maison, aucune banque actionnaire. Les dépôts et contrats sont logés chez des établissements tiers que nous sélectionnons en architecture ouverte.
Honoraires au temps passé ou au forfait, et/ou commissions sur certains contrats. Les commissions sont systématiquement divulguées par écrit avant signature. Vous pouvez choisir une rémunération exclusivement en honoraires si vous préférez éviter tout potentiel conflit d'intérêts.
Dépend de la solution. Compte épargne CHF : dès 10 000 CHF. Assurance vie luxembourgeoise : dès 100 000 €. Contrat sous supervision luxembourgeoise : dès 20 000 €. Compte-titres suisse personne morale : dès 50 000 €. Le bilan reste accessible à tous, R1 offert.
Nous accompagnons principalement les frontaliers franco-suisses (bassin lémanique, Jura, Alsace). Pour les résidents français ou dirigeants hors bassin, visio uniquement. Pour les résidents suisses hors Genève, visio ou cabinet de Genève.
Oui, nous ne remplaçons personne. Nous coordonnons les sujets patrimoniaux et nous documentons toutes nos recommandations pour que votre expert-comptable et votre notaire disposent des informations nécessaires à leurs propres missions. Nous pouvons aussi vous orienter vers les professionnels de notre réseau si vous en avez besoin.
Dernière étape
Un premier rendez-vous de 90 minutes, offert, sans engagement. On identifie vos leviers, on les chiffre, on vous dit ce qui est pertinent.
Les informations présentées ne constituent pas un conseil personnalisé. Investir comporte des risques, y compris de perte en capital.
