Investir en Suisse
Saisissez les opportunités de l'investissement en Suisse Accédez aux produits financiers suisses et bénéficiez d'un cadre fiscal et économique unique. Frontaliers, profitez d'une gestion de patrimoine transfrontalière sur mesure.
5/5 · 26 avis
Pourquoi investir en Suisse ?
Investir en Suisse, c'est opter pour une sécurité financière accrue et un cadre réglementaire parmi les plus fiables au monde. La Suisse est réputée pour ses produits de placement sûrs et performants, ainsi que pour sa fiscalité avantageuse dans certains secteurs. Découvrez pourquoi la Suisse attire les investisseurs en quête de stabilité et de rendement.
Stabilité économique et politique
Un cadre sûr, idéal pour des investissements à long terme.
Produits financiers diversifiés
Nous collaborons avec différents compagnie pour s’adapter au besoin de chaque investisseur.
Avantages fiscaux
Des dispositifs d’épargne et de prévoyance fiscalement avantageux pour optimiser votre patrimoine en tant que résident Suisse.
Les avantages pour les frontaliers
En tant que frontalier, vous avez l’opportunité unique d'accéder à des produits financiers suisses, conçus pour sécuriser et faire fructifier votre patrimoine. Avec un statut privilégié, vous pouvez tirer parti de solutions suisses pour bénéficier de rendements attractifs et d'une fiscalité optimisée.
3e pilier et prévoyance
Accédez au 3e pilier suisse, une solution flexible et fiscalement attractive pour préparer votre avenir.
Placements d'assurances Suisses
Profitez des obligations compétitives et de la sécurité de la devise Suisse.
Optimisation transfrontalière
Bénéficiez de stratégies combinant le meilleur des régimes fiscaux français et suisses.
L'importance de diversifier vos investissements
La diversification est essentielle pour optimiser la sécurité et la rentabilité de votre portefeuille d’investissement. En investissant dans un autre pays comme la Suisse, vous accédez non seulement à un cadre économique stable mais également à des devises et des actifs différents, réduisant ainsi les risques liés à la volatilité des marchés locaux.
L'impact de l'inaction
Ne pas investir en Suisse, c'est passer à côté de solutions de placement stables et fiscalement avantageuses. Voici les différences concrètes entre un investisseur suisse et une personne qui n’a pas fait ce choix.
Investisseur en Suisse
En plaçant 1 000 CHF avec un versement mensuel de 300 CHF et un rendement moyen de 6 % par an, l'investisseur génère 34 699,71 CHF de gain après 10 ans.
Épargne classique non optimisée
Le même montant dans un compte classique non rémunéré resterait inchangé, perdant même du pouvoir d'achat avec l'inflation.
Une différence de plus de de 40 000 CHF entre les deux mêmes personne à la base. Investir en Suisse, c’est non seulement sécuriser son patrimoine, mais aussi profiter d’un rendement stable, essentiel pour préparer des projets de vie et une retraite plus sereine.
Notre méthode en trois étapes
Nous vous accompagnons dans chaque étape de votre investissement en Suisse pour garantir que vos placements répondent à vos objectifs et s'adaptent à votre situation transfrontalière.
Évaluation de votre profil et de vos objectifs
Nous analysons vos besoins spécifiques et définissons la meilleure stratégie de placement.
Sélection des produits suisses adaptés
Nous vous guidons dans le choix des produits suisses les plus performants et les plus sûrs.
Suivi et ajustements réguliers
Nos experts assurent un suivi personnalisé de vos investissements et ajustent votre portefeuille au besoin.
Prêt à investir en Suisse et à diversifier votre patrimoine
Que vous soyez résident suisse ou frontalier, nous sommes là pour vous aider à exploiter le potentiel des placements suisses. Investissez dans un cadre sécurisé et bénéficiez de notre expertise pour des placements durables et adaptés à vos besoins.
Votre sérénité est notre priorité
Ce que pensent nos utilisateurs
En tant que frontalier, je voulais diversifier mes placements et profiter des avantages de l’économie suisse. Peak Finances m’a parfaitement guidé dans cette démarche, avec des options de placement sécurisées et adaptées à mon profil. Ils ont su répondre à mes questions et m’ont donné une vraie tranquillité d’esprit dans mes choix d'investissement. Leur réseau et leur connaissance du marché suisse sont de véritables atouts."
“En tant que résident français, j’ai fait appel à Peak Finances pour déléguer mon assurance emprunteur. Grâce à leur expertise et à leur approche personnalisée, j’ai pu économiser 4 000€, tout en bénéficiant d’une couverture tout aussi sécuritaire, conforme aux exigences légales. Leur transparence et leur disponibilité m’ont inspiré une grande confiance. Je recommande vivement leurs services !”
“Je pensais que réduire mes impôts serait complexe, mais Charles m'a montré que cela pouvait se faire de manière simple et efficace. Il a analysé ma situation en détail et m'ont proposé des solutions personnalisées qui m'ont permis de faire des économies tout en optimisant mon patrimoine. Un vrai partenariat de confiance !”
J'avais toujours entendu parler de l'assurance-vie, mais je ne savais pas vraiment comment elle pouvait s'intégrer dans ma stratégie patrimoniale. Grâce à M.Baco, j’ai pu non seulement mieux optimiser mon capital, mais aussi obtenir un rendement plus attractif que mes précédents placements bancaires. Son écoute et son expertise m'ont permis de faire un choix éclairé, adapté à mes besoins. Je recommande vivement !
“En tant que frontalier suisse, j'avais besoin d'une approche globale pour optimiser mes finances. Grâce à l'expertise de M.Bioret, j'ai pu réduire significativement mes impôts et mes cotisations d’assurance maladie CNTFS, tout en améliorant mes rendements. Disponibilité et une transparence qui inspire pleinement confiance.”
“Je voulais investir dans les crypto-monnaies pour diversifier mon patrimoine mais j’avais des hésitations en raison de la volatilité et des risques. L’équipe de Peak m’a guidé avec professionnalisme, m’expliquant les bases et m’aidant à diversifier mon portefeuille de manière sécurisée. Grâce à leurs conseils, je me sens rassuré dans mes investissements et satisfait de cette nouvelle stratégie.”
Questions fréquentes
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à structurer et optimiser vos finances, vos investissements, et vos biens pour atteindre vos objectifs personnels et financiers, tout en bénéficiant d'un accompagnement sur mesure pour maximiser votre patrimoine au fil du temps.
Pourquoi devrais-je faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine vous apporte une expertise et une vision globale de votre situation financière. Il vous aide à définir et atteindre vos objectifs, à optimiser vos impôts, à préparer votre retraite, et à planifier la transmission de votre patrimoine.
En quoi consiste un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière actuelle : revenus, placements, immobilier, fiscalité, etc. Ce bilan permet de définir vos objectifs et d’élaborer des stratégies adaptées pour optimiser votre patrimoine.
Qu’est-ce qu’un frontalier, et en quoi cela impacte-t-il la gestion de mon patrimoine ?
Un frontalier est une personne qui travaille en Suisse mais réside dans un pays voisin, comme la France. Ce statut présente des particularités fiscales et financières spécifiques, avec des opportunités uniques d'optimisation fiscale, de placements et de prévoyance.
Pourquoi choisir Peak Finances ?
Chez Peak Finances, nous offrons une approche patrimoniale complète et transparente, spécialement adaptée aux frontaliers franco-suisses. Notre but est de comprendre en profondeur votre situation pour vous proposer des stratégies sur mesure. Grâce à notre implantation à la fois sur Suisse et sur France, nous maîtrisons parfaitement les enjeux fiscaux, juridiques et financiers des deux côtés de la frontière. Notre objectif est de maximiser vos avantages tout en répondant à vos besoins spécifiques, sans conflit d’intérêts, avec un accompagnement personnalisé à chaque étape.
Puis-je bénéficier de votre accompagnement même si je ne suis pas frontalier ?
Absolument ! Que vous soyez résident français ou résident suisse, nos produits et services sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chacun. Nous proposons des solutions adaptées pour optimiser votre patrimoine, quelle que soit votre situation géographique.
Y a-t-il un montant minimum pour travailler avec vous ?
Nous accueillons des clients avec tous types de patrimoines. Il n'y a pas de montant minimum requis pour bénéficier de nos conseils. Que vous soyez en début de constitution de patrimoine ou en phase d’optimisation, nous adaptons notre accompagnement à vos besoins et objectifs.
Est-il possible d’optimiser mon patrimoine sans prendre de risques élevés ?
Oui, nous construisons des stratégies patrimoniales en fonction de votre tolérance au risque. Nous vous proposons des placements diversifiés, alliant sécurité et performance, pour protéger votre capital tout en optimisant votre rentabilité à long terme.
Comment suivre l’évolution de mes investissements ?
Les compagnies avec qui nous traitons vous fournisses des rapports réguliers sur la performance de vos placements, et vous avez accès à un suivi en temps réel de votre portefeuille. Nos conseillers sont également disponibles pour vous informer et ajuster vos stratégies en fonction de l’évolution de vos objectifs ou des conditions du marché.
Quels sont vos tarifs ?
Nous vous offrons un premier rendez-vous de découverte, sans honoraires, pour discuter de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos besoins. Lors d’un second rendez-vous, nous vous présentons des solutions adaptées et vous accompagnons dans leur mise en place. Selon vos besoins, nous établissons un devis ou sommes directement rémunérés par nos partenaires, garantissant ainsi une totale transparence dans notre démarche.
Comment sont calculés les frais de gestion de patrimoine ?
Les frais de gestion peuvent inclure un pourcentage sur les actifs gérés ou des honoraires fixes, selon la nature des services. Nous adaptons notre modèle de frais à votre situation, et ceux-ci vous sont toujours présentés en détail lors de notre premier rendez-vous.
Quels sont les risques de ne pas planifier son patrimoine ?
Ne pas planifier son patrimoine peut conduire à une fiscalité élevée, une épargne non optimisée, et une perte de pouvoir d'achat à la retraite. De plus, l'absence de préparation successorale peut compliquer la répartition des biens et créer des conflits familiaux coûteux.
Comment puis-je commencer à optimiser mon patrimoine avec vous ?
Pour commencer, vous pouvez réaliser un bilan patrimonial gratuit avec notre équipe. Ensemble, nous analyserons votre situation actuelle et définirons une stratégie personnalisée pour vous aider à atteindre vos objectifs. Contactez-nous pour planifier un premier rendez-vous sans engagement