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CABINET EN GESTION DE PATRIMOINE FRANCO SUISSE
Peak Finances est un interlocuteur unique pour l’ensemble de votre patrimoine avec des experts franco-suisse, dédiés pour permettre des solutions concrètes et personnalisées
5/5 · 26 avis
Profitez de solutions pensées pour répondre à vos objectifs
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Ce que pensent nos utilisateurs
En tant que frontalier, je voulais diversifier mes placements et profiter des avantages de l’économie suisse. Peak Finances m’a parfaitement guidé dans cette démarche, avec des options de placement sécurisées et adaptées à mon profil. Ils ont su répondre à mes questions et m’ont donné une vraie tranquillité d’esprit dans mes choix d'investissement. Leur réseau et leur connaissance du marché suisse sont de véritables atouts."
“En tant que résident français, j’ai fait appel à Peak Finances pour déléguer mon assurance emprunteur. Grâce à leur expertise et à leur approche personnalisée, j’ai pu économiser 4 000€, tout en bénéficiant d’une couverture tout aussi sécuritaire, conforme aux exigences légales. Leur transparence et leur disponibilité m’ont inspiré une grande confiance. Je recommande vivement leurs services !”
“Je pensais que réduire mes impôts serait complexe, mais Charles m'a montré que cela pouvait se faire de manière simple et efficace. Il a analysé ma situation en détail et m'ont proposé des solutions personnalisées qui m'ont permis de faire des économies tout en optimisant mon patrimoine. Un vrai partenariat de confiance !”
J'avais toujours entendu parler de l'assurance-vie, mais je ne savais pas vraiment comment elle pouvait s'intégrer dans ma stratégie patrimoniale. Grâce à M.Baco, j’ai pu non seulement mieux optimiser mon capital, mais aussi obtenir un rendement plus attractif que mes précédents placements bancaires. Son écoute et son expertise m'ont permis de faire un choix éclairé, adapté à mes besoins. Je recommande vivement !
“En tant que frontalier suisse, j'avais besoin d'une approche globale pour optimiser mes finances. Grâce à l'expertise de M.Bioret, j'ai pu réduire significativement mes impôts et mes cotisations d’assurance maladie CNTFS, tout en améliorant mes rendements. Disponibilité et une transparence qui inspire pleinement confiance.”
“Je voulais investir dans les crypto-monnaies pour diversifier mon patrimoine mais j’avais des hésitations en raison de la volatilité et des risques. L’équipe de Peak m’a guidé avec professionnalisme, m’expliquant les bases et m’aidant à diversifier mon portefeuille de manière sécurisée. Grâce à leurs conseils, je me sens rassuré dans mes investissements et satisfait de cette nouvelle stratégie.”
Questions fréquentes
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à structurer et optimiser vos finances, vos investissements, et vos biens pour atteindre vos objectifs personnels et financiers, tout en bénéficiant d'un accompagnement sur mesure pour maximiser votre patrimoine au fil du temps.
Pourquoi devrais-je faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine vous apporte une expertise et une vision globale de votre situation financière. Il vous aide à définir et atteindre vos objectifs, à optimiser vos impôts, à préparer votre retraite, et à planifier la transmission de votre patrimoine.
En quoi consiste un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière actuelle : revenus, placements, immobilier, fiscalité, etc. Ce bilan permet de définir vos objectifs et d’élaborer des stratégies adaptées pour optimiser votre patrimoine.
Qu’est-ce qu’un frontalier, et en quoi cela impacte-t-il la gestion de mon patrimoine ?
Un frontalier est une personne qui travaille en Suisse mais réside dans un pays voisin, comme la France. Ce statut présente des particularités fiscales et financières spécifiques, avec des opportunités uniques d'optimisation fiscale, de placements et de prévoyance.
Pourquoi choisir Peak Finances ?
Chez Peak Finances, nous offrons une approche patrimoniale complète et transparente, spécialement adaptée aux frontaliers franco-suisses. Notre but est de comprendre en profondeur votre situation pour vous proposer des stratégies sur mesure. Grâce à notre implantation à la fois sur Suisse et sur France, nous maîtrisons parfaitement les enjeux fiscaux, juridiques et financiers des deux côtés de la frontière. Notre objectif est de maximiser vos avantages tout en répondant à vos besoins spécifiques, sans conflit d’intérêts, avec un accompagnement personnalisé à chaque étape.
Puis-je bénéficier de votre accompagnement même si je ne suis pas frontalier ?
Absolument ! Que vous soyez résident français ou résident suisse, nos produits et services sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chacun. Nous proposons des solutions adaptées pour optimiser votre patrimoine, quelle que soit votre situation géographique.
Y a-t-il un montant minimum pour travailler avec vous ?
Nous accueillons des clients avec tous types de patrimoines. Il n'y a pas de montant minimum requis pour bénéficier de nos conseils. Que vous soyez en début de constitution de patrimoine ou en phase d’optimisation, nous adaptons notre accompagnement à vos besoins et objectifs.
Est-il possible d’optimiser mon patrimoine sans prendre de risques élevés ?
Oui, nous construisons des stratégies patrimoniales en fonction de votre tolérance au risque. Nous vous proposons des placements diversifiés, alliant sécurité et performance, pour protéger votre capital tout en optimisant votre rentabilité à long terme.
Comment suivre l’évolution de mes investissements ?
Les compagnies avec qui nous traitons vous fournisses des rapports réguliers sur la performance de vos placements, et vous avez accès à un suivi en temps réel de votre portefeuille. Nos conseillers sont également disponibles pour vous informer et ajuster vos stratégies en fonction de l’évolution de vos objectifs ou des conditions du marché.
Quels sont vos tarifs ?
Nous vous offrons un premier rendez-vous de découverte, sans honoraires, pour discuter de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos besoins. Lors d’un second rendez-vous, nous vous présentons des solutions adaptées et vous accompagnons dans leur mise en place. Selon vos besoins, nous établissons un devis ou sommes directement rémunérés par nos partenaires, garantissant ainsi une totale transparence dans notre démarche.
Comment sont calculés les frais de gestion de patrimoine ?
Les frais de gestion peuvent inclure un pourcentage sur les actifs gérés ou des honoraires fixes, selon la nature des services. Nous adaptons notre modèle de frais à votre situation, et ceux-ci vous sont toujours présentés en détail lors de notre premier rendez-vous.
Quels sont les risques de ne pas planifier son patrimoine ?
Ne pas planifier son patrimoine peut conduire à une fiscalité élevée, une épargne non optimisée, et une perte de pouvoir d'achat à la retraite. De plus, l'absence de préparation successorale peut compliquer la répartition des biens et créer des conflits familiaux coûteux.
Comment puis-je commencer à optimiser mon patrimoine avec vous ?
Pour commencer, vous pouvez réaliser un bilan patrimonial gratuit avec notre équipe. Ensemble, nous analyserons votre situation actuelle et définirons une stratégie personnalisée pour vous aider à atteindre vos objectifs. Contactez-nous pour planifier un premier rendez-vous sans engagement